(CATP) Theo kết luận điều tra của Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Ninh, ngày 20-8-2009 Bùi Thị Thu Hằng (SN 1984, quê Quảng Ninh) ký hợp đồng với Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ Prudential Việt Nam ký hợp đồng đại lý bảo hiểm nhân thọ.
Trong đó, Hằng là đại lý, có mã số 60203737. Trong thời gian thực hiện hợp đồng, tháng 4-2010 Hằng nảy sinh ý đồ làm giả các bộ hợp đồng bảo hiểm và chứng từ hồ sơ liên quan để lừa đảo chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Từ đầu tháng 4-2011 đến đầu tháng 11-2011, Hằng đã thực hiện hành vi giả mạo là giám đốc văn phòng phát triển kinh doanh khu vực Quảng Ninh, thuê nhà làm trụ sở, lôi kéo chồng là Nguyễn Văn Hùng (còn gọi là Hùng Paris, SN 1982, trú H.Vĩnh Bảo, TP.Hải Phòng) cùng những người làm thuê trong tiệm cắt tóc của Hùng và nhiều đối tượng khác gồm: Mai Ngọc Liên (còn gọi là Duyên, SN 1982), Lê Hải Yến (SN 1989), Bùi Thị Thùy Linh (SN 1982), Trương Thị Vân (SN 1984), Phùng Hữu Đức Hùng (SN 1987), Hoàng Thị Thu Hằng (SN 1991), Phạm Đăng Duy (SN 1980), Hoàng Kim Dung (SN 1959), Vũ Cao Thăng (SN 1950, cùng quê Quảng Ninh), Phạm Thị Quỳnh (SN 1990), Phùng Thị Nhung (SN 1989), Bùi Thị Thanh Hoa (SN 1990, cùng quê Hải Phòng), Phùng Huy Thường (SN 1982, quê Hà Nội), Nguyễn Thị Thanh Nhã (SN 1988, quê Bắc Ninh), Trương Tuấn Anh (SN 1987, quê Yên Bái) tham gia vào đường dây lừa đảo.
Hằng tổ chức đào tạo số đối tượng này thành nhân viên đi tiếp thị, giả mạo là đại lý của Prudential với các tên gọi khác nhau, sử dụng tên giả, chương trình bảo hiểm giả để lừa đảo người tham gia bảo hiểm. Bọn chúng thống nhất sử dụng chiêu bài tiếp thị người dân mua lại các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của người mua trước đây đã hủy ngang để duy trì tiếp hợp đồng này. Đợi khi hết hạn hợp đồng (thời hạn từ 25 - 90 ngày), người mua lại hợp đồng sẽ được hưởng toàn bộ giá trị hợp đồng và nhận lãi suất 50 - 53%. Hằng sử dụng nhân viên thân tín như Liên, Linh, Hoa, Nhung, Quỳnh, Vân để làm quen, tiếp cận những gia đình có tiền, mời chào họ và người thân thích mua loại bảo hiểm ngắn hạn, có lãi suất cao.
Để tạo lòng tin và xóa tâm lý hồ nghi, dè dặt của khách hàng. Ban đầu Hằng thanh toán rất sòng phằng, đúng hạn rồi tiếp tục dụ dỗ người mua bảo hiểm "tái đầu tư" và phần lớn những người này đều mắc bẫy. Mỗi lần đáo hạn, Hằng và đồng bọn thu hồi hồ sơ, hợp đồng, phiếu thu để tiêu hủy nhằm xóa dấu vết. Sau này, khi nhiều khách hàng "quá tin tưởng" bỏ tiền mua bảo hiểm thì Hằng chỉ cần giao phiếu thu hoặc giấy biên nhận chứ không giao hồ sơ, giấy chứng nhận bảo hiểm. Đồng thời, Hằng đưa ra gói bảo hiểm "Phú an khang hưu trí" còn gọi là bảo hiểm hưu trí (khách hàng mua loại bảo hiểm này mỗi tháng sẽ được "nhận lương" từ 4 - 5,5 triệu đồng và hết thời hạn 20 - 30 năm sẽ được thanh toán tiền gốc 100 triệu đồng).
Y thị cùng đồng bọn mời chào một số người có uy tín và từng có chức sắc trong xã hội mua loại bảo hiểm hưu trí này, sau đó dùng chính tiền đó để trả lương vào tài khoản cá nhân của họ. Ban đầu Hằng trả rất đều đặn, theo định kỳ hàng tháng để lấy lòng tin, đồng thời thông qua những người này để quảng bá, giới thiệu những người thân quen của họ với Hằng. Để khuếch trương, thị cùng đồng bọn tổ chức tiếp thị khách hàng dưới hình thức lễ tri ân khách hàng, làm từ thiện tại trường học và chi các khoản thưởng khuyến mãi có giá trị như ôtô, xe máy, đi du lịch trong và ngoài nước.
Bùi Thị Thu Hằng bị tuyên án tù chung thân vì tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản"
Đầu tháng 2-2011, Trương Thị Vân cùng Trương Biển Thương đóng giả "phó giám đốc Prudential Quảng Ninh" đến khách sạn Novotel ký hợp đồng thuê dịch vụ để tổ chức lễ tri ân khách hàng nhằm khuếch trương tiếp thị. Tháng 5-2011, biết việc Công ty Prudential đang xác minh việc Hằng và đồng bọn tổ chức lễ tri ân, bán hàng trái phép nên Hằng đã chỉ đạo Vân gặp đưa tiền bồi dưỡng cho nhân viên khách sạn Novotel để xin xóa các bức ảnh nhân viên khách sạn chụp và thay đổi nội dung hợp đồng từ buổi lễ tri ân thành buổi lễ tình yêu.
Trong quá trình phạm tội, Hằng giao Phùng Huy Thường, Bùi Thị Thanh Hoa, Phạm Đăng Duy dùng công nghệ scan để đưa hình ảnh các bộ hồ sơ yêu cầu bảo hiểm, hồ sơ bảo hiểm của Công ty Prudential lên máy tính cá nhân xử lý, tạo phôi giả để in các bộ hồ sơ, hóa đơn giả. Khi có khách hàng bỏ tiền mua bảo hiểm, Hằng và đồng bọn sử dụng biểu mẫu giả, phiếu thu giả đã in sẵn để thu tiền của khách hàng và lập một bộ hồ sơ giả, sau đó cung cấp thông tin của khách hàng cho Phạm Đăng Duy để Duy sử dụng tên tuổi, địa chỉ khách hàng in thành Giấy chứng nhân bảo hiểm nhân thọ giả, thư chúc mừng khách hàng giả có hình và chữ ký của ông John Inniss Howell - Tổng giám đốc Công ty Prudential Việt Nam và con dấu của Công ty TNHH bảo hiểm Prudential Việt Nam.
Theo thỏa thuận giữa Hằng và các nhân viên, tiền thu được của khách hàng, các đối tượng làm cho Hằng được hưởng 10% giá trị hợp đồng đã ký được với khách hàng nhưng phải trích 15% trong số 10% đó giao lại cho Hằng để Hằng sử dụng duy trì 104 bộ hồ sơ bảo hiểm giả mang tên khách hàng để dùng nộp về Công ty frudential. Nhờ số hồ sơ này, Hằng đã qua mặt được Prudential và được công ty này vinh danh là đại lý có doanh thu cao nhất miền Bắc và y thị tiếp tục dùng hình ảnh trong bảng vàng vinh danh của Prudential để quảng bá, gây lòng tin với nạn nhân.
Nhiều người đã bị Hằng và đồng bọn lừa số tài sản lớn. Trong quá trình điều tra, cơ quan công an thu giữ 173 phiếu thu tiền với số tiền 280.570.000.000 đồng, 28 bộ hồ sơ bảo hiểm nhân thọ, ghi tổng số tiền trên 15,5 tỷ đồng, 14 giấy biên nhận ghi số tiền 23.534.000.000 đồng cùng nhiều phương tiện sử dụng để phục vụ công việc lừa đảo. Tổng cộng tiền gốc và lãi ảo ghi trong các phiếu thu, giấy biên nhận và lời khai của bị hại là 320.684.000.000 đồng. Kết quả xác minh, xác định số tiền gốc thực nộp chỉ là 288 tỷ đồng, còn lại gần 32,4 tỷ là lãi ảo. Các bị hại đã nhận thanh toán xấp xỉ 57,6 tỷ đồng, số tiền 230.738.100.000 đồng bị Hằng và đồng bọn chiếm đoạt. Sau khi xem xét, giảm trừ một số khoản, Hội đồng xét xử TAND tỉnh Quảng Ninh xác định các bị cáo đã chiếm đoạt 228 tỷ đồng.
Xét thấy hành vi của Hằng và đồng bọn là đặc biệt nguy hiểm, khiến nhiều gia đình lâm vào cảnh tán gia bại sản nên ngày 17-10-2013, Hội đồng xét xử TAND tỉnh Quảng Ninh đã tuyên Bùi Thị Thu Hằng mức án tù chung thân, buộc bồi thường cho các bị hai trên 210 tỷ đồng và hơn 640 triệu đồng vì những thiệt hại đã gây ra cho Công ty Prudential. Phạm Đăng Duy với vai trò làm giả hồ sơ, tài liệu giúp Hằng lừa đảo lãnh 13 năm tù. Các bị cáo khác bị phạt tù từ 6-12 năm tù, riêng Vũ Cao Thăng bị phạt 3 năm tù nhưng cho hưởng án treo. HĐXX cũng tuyên: không có căn cứ truy cứu trách nhiệm hình sự đối với nhân viên của Công ty Prudential cũng như không có căn cứ xác định Prudential phải có trách nhiệm bồi thường thiệt hại cho những người bị hại.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét